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【以案说险】别再被骗了,网贷刷流水就是诈骗 -k8凯发版官网2024-09-27 13:26来源:中国邮政储蓄银行
你的银行卡流水少、账户信用度比较低,需向指定账户转账用于包装流水、信用度。 个人征信不好、征信黑户办不了贷款的,我们都可以办! 这样的贷款广告听起来极为诱人,“馅饼”往往是引人犯罪的“陷阱”,通过刷流水提资质以达到办理贷款的条件,往往只是不法分子骗取账户达到洗钱目的的骗术,切莫为了蝇头小利而落入不法分子的圈套,成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。 案例情况 近日,蔡某接到自称是某网络贷款公司工作人员电话,称可为其办理无抵押、无担保贷款。蔡某便点击对方发送的网址,操作申请贷款10万元,审批结果显示为“审批款未通过,由于您银行综合评分资质不足,请立即提升资质以便下款!” 随后,蔡某咨询对方客服如何提升资质?客服告知其需要通过包装账户流水的方式提升综合评分,这样不但能通过审核且无需使用客户本人资金进行操作,只要使用其本人银行账户接收他行不同交易对手汇入的资金后,立即转入本人的支付宝账号,再通过扫描对方提供的收款二维码,将支付宝账户内的资金转移到指定的银行账号,按照此种转款方式完成一定金额的资金转移后,便能提升资质。蔡某在对方客服的指导下,使用本人银行账户、支付宝账户完成他人资金的接收及转移,已经达到所谓的“资质”后,蔡某却发现其申请的贷款并未到账,此时再也无法与对方客服取得联系。 实际上,蔡某已在不知情的情况下,使用自己的银行账户、支付账户帮助犯罪分子完成了非法资金的接收、转移,参与到了不法分子“洗钱”这一违法活动中。 骗术揭秘 第一步 优惠条件,引诱受害人入套 不法分子通过制作虚假的网贷平台、提供虚假营业执照等骗取受害人信任,然后以“低利息”、“高额度”、“无抵押”等优惠条件,吸引受害人申请虚假贷款。 第二步 制造波折,骗取账户转移非法资金 以“账户流水不够”、“无需你本人资金,先收款再转账”、“操作过程不需要任何费用”、“不会索要您任何验证码或者密码”等话术,诱骗受害人使用本人银行账户、支付账户等帮助不法分子接收、转移赃款,以此提升所谓的“资质”。 第三步 “洗钱”成功,拉黑失联 受害人根据不法分子指导,完成非法资金转移,不法分子成功完成非法资金“洗白”后,便会拉黑受害人。 风险提示 1.犯罪分子谎称通过刷流水的方式来达到办理贷款的条件,只是犯罪分子骗取、利用您的账户清洗 2.任何非法出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人用于资金转移,涉嫌电信网络诈骗的,将被依法追究法律责任! 3.建议前往银行等正规金融机构办理贷款,切莫随意听从他人指挥,使用自己的账户接收、转移来源不明的资金,如果成为犯罪分子的“帮凶”,只会陷入无尽的悔恨中! |